미래에셋증권, 출시 이후 가파른 성장세로 지난 5월 2만 계좌 달성
알고리즘 이용해 포트폴리오 구성 퇴직연금 운용에 특화되도록 설계 글로벌 자산에 분산투자하기 적합
로보어드바이저는 Robot(로봇)과 Advisor(조언자)의 합성어로, 컴퓨터 알고리즘을 이용해 고객과 금융 데이터를 분석한 뒤 현시점에 어떤 상품들을 골라 얼마만큼의 비중으로 투자하면 좋을지를 추천해 주는 서비스다.
고객의 투자 성향을 진단하고 진단된 성향에 맞는 포트폴리오를 제안하며, 시간에 따라 새로운 포트폴리오를 제안하는 과정이 모두 시스템에 의해 이뤄지기 때문에 시그널에 따라 개별 맞춤 포트폴리오를 제공한다는 장점이 있다.
미래에셋증권의 로보어드바이저 서비스는 코스콤 테스트베드 센터의 엄격한 심사 절차를 통과한 검증된 알고리즘을 기반으로 퇴직연금 운용에 특화되도록 설계됐다. 글로벌 우량자산에 분산 투자하고 시장 상황 변화에 맞춰 자산 배분안과 고객 특성을 조합해 맞춤 포트폴리오를 제안하며 알림 메시지로 꾸준히 관리해 준다.
로보어드바이저 서비스는 ▶투자가 익숙하지 않아 연금을 방치하는 고객 ▶퇴직연금을 직접 관리하는 데 어려움을 느끼는 고객 ▶복잡한 절차 없이 간편하게 다양한 글로벌 자산에 분산투자하기 원하는 고객에게 적합한 서비스이다.
로보어드바이저 서비스 신청을 위한 최소 가입 금액은 1만원이다. 미래에셋증권 퇴직연금 가입자라면 별도의 수수료 없이 무료로 포트폴리오를 제공받을 수 있다.
모바일앱 M-STOCK을 통해 가입할 수 있으며, 가입 후 ‘내 계좌 맞춤설계’를 진행해 맞춤 포트폴리오를 확인하고 승인하면 바로 운용 지시로 이어진다.
글로벌 자산 배분, 상품 선택, 변경 시점을 판단하는 세 개의 모델이 유기적으로 연결된 운용 시스템을 통해 포트폴리오 변경 신호가 발생하면 알림 메시지가 발송된다. 메시지 링크를 통해 시장 변화를 반영한 새로운 나만의 맞춤 포트폴리오를 확인할 수 있으며 몇 번의 클릭으로 간편하게 포트폴리오를 변경할 수 있다.
미래에셋증권 최종진 연금본부장은 “당사의 로보어드바이저는 리스크 할당 방식의 자산 배분 모델을 채택해 장기적으로 안정적인 성과를 추구하는 서비스로, 퇴직연금 관리에 매우 적합하며, 수년간의 성과 검증을 마친 서비스 노하우를 통해 고객의 성공적인 퇴직자산 관리에 도움이 될 것”이라며 “그동안 방치됐던 퇴직연금의 투자 대안으로 주목받게 될 것”이라고 전했다.